离岸账户开通后需注意什么？如何维护？

离岸账户开通后就可以了？NO！离岸账户的维护也很重要，尤其是开了对公账户的公司，在日常的账户业务活动和资金交易中需要注意以下事项。

1、最好不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄资金往来。

2、尽量少与个人进行交易。以前离岸账户可以汇给个人，现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明，雇佣说明等等。

3、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。

4、尽量不要一次性大额资金整存、整取或者快进快出。

5、保持帐户的业务运作，有一定的存款，超过3个月不活动的账户有被关闭的风险。

6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如有变更应及时更正。如果收到银行的合规调查表格，应及时配合银行所有的相关调查，以免因银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。

7、公司每年都要按时做年审，再根据是否营运决定是否实报税。不做年审不仅会产生高额罚款，还会收到法院传票，成为信用黑户。
8、尽量不要与影响国际贸易收汇风险的受制裁或者经济和政治非常不稳定的国家交易。（克里米亚地区、伊朗、古巴、伊拉克、朝鲜、叙利亚、黎巴嫩、巴基斯坦、索马里等等）因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途。

9、贸易往来的单据内部保留齐全。

10、完善企业的税务，出具合理合规的审计报告（切记不要做不予置评（保留）类型的审计报告）若不提供，那就有被冻结账号的风险。

11、背景真实，正常交易。对于这一点，在国内最好是有关联的公司，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

12、警惕不明交易。如果账户帮别人转账，包括个人和公司。如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，非常不建议你这样做。因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。这个一定要注意！

每一件事情都是一门学问，很多置之不理下会存在很多不必要的风险和隐患。如果你还懵懵懂懂，就戳下面带你上路~~

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